1. Propósito
Esta Política KYC describe los procedimientos para el registro de usuarios, la verificación de identidad, el cumplimiento de la edad legal, la gestión de cuentas y las medidas contra el blanqueo de capitales (AML) para todos los clientes de la Empresa.
La política está diseñada para garantizar el cumplimiento de las leyes aplicables y los requisitos regulatorios.
2. Jurisdicciones restringidas/prohibidas
La Empresa no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde el juego en línea esté prohibido o restringido por la ley.
La Empresa mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones.
Se requiere que los clientes confirmen su país de residencia durante el registro, y la Empresa se reserva el derecho de solicitar un comprobante de ubicación en cualquier momento.
Las cuentas que incumplan este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser confiscados.
3. Identificación y verificación del cliente
Para registrarse como jugador, una persona debe:
- Registrarse personalmente y enviar una solicitud de registro.
- Proporcionar la siguiente información:
- Fecha de nacimiento e identificación válida que demuestre que la persona es mayor de dieciocho (18) años o tiene la mayoría de edad legal en su jurisdicción.
- Copia de un pasaporte válido u otra identificación emitida por el gobierno.
- Comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos, extracto bancario).
- Nombre y apellidos.
- Dirección residencial completa.
- Dirección de correo electrónico válida.
La Empresa puede solicitar documentación adicional y realizar comprobaciones complementarias para verificar la información proporcionada.
Las cuentas pueden ser suspendidas hasta que se reciba información satisfactoria.
4. Debida Diligencia Reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo
La Empresa aplica medidas de Debida Diligencia Reforzada en los siguientes casos:
- Clientes identificados como de alto riesgo en función de los criterios de evaluación de riesgos (por ejemplo, país de origen, patrones de transacciones, ocupación).
- Clientes que realizan transacciones grandes o inusuales.
- Clientes con estructuras de propiedad complejas. Las medidas de EDD incluyen, entre otras:
- Obtención de documentos de identificación adicionales.
- Verificación del origen de los fondos y/o del origen de la riqueza.
- Realización de análisis de medios de comunicación adversos y verificación de sanciones.
- Monitoreo continuo de la actividad de la cuenta.
5. Personas Expuestas Políticamente (PEP)
La Empresa identifica y aplica un escrutinio adicional a las Personas Expuestas Políticamente (PEP), a sus familiares y a sus allegados.
Las PEP están sujetas a medidas de EDD, que incluyen:
- Verificación de identidad reforzada.
- Comprobaciones detalladas del origen de los fondos/origen de la riqueza.
- Aprobación de la alta dirección antes de establecer o continuar una relación comercial.
6. Transacciones grandes o inusuales
La Empresa supervisa todas las transacciones en cuanto a tamaño, frecuencia y patrón.
Cualquier transacción grande o inusual está sujeta a revisión y puede activar procedimientos de EDD. Los ejemplos incluyen:
- Transacciones individuales o acumuladas que superen un umbral establecido.
- Transacciones inconsistentes con el perfil conocido del cliente.
- Movimiento rápido de fondos hacia y desde las cuentas.
Dichas transacciones pueden ser reportadas a las autoridades competentes según lo exija la ley.
7. Comprobaciones del origen de los fondos y del origen de la riqueza
Cuando corresponda, la Empresa solicitará información y documentación de respaldo para verificar el origen de los fondos y/o el origen de la riqueza, especialmente en el caso de clientes de alto riesgo, PEP o transacciones grandes/inusuales.
Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios, recibos de nómina, registros de propiedad de empresas u otras pruebas que se consideren apropiadas.
8. Verificación de edad y gestión de cuentas
La Empresa suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente haya alcanzado la edad legal permitida.
Si se descubre que un cliente es menor de edad, la cuenta será cerrada, las transacciones serán anuladas y los fondos serán devueltos según la política.
Cualquier ganancia acumulada siendo menor de edad será confiscada.
9. Información falsa o engañosa
Si se descubre que la información proporcionada por un cliente es falsa, incompleta, inexacta o engañosa, la Empresa podrá cerrar inmediatamente la cuenta, cancelar todos los fondos y tomar las medidas adicionales que sean necesarias.
10. Plazos de revisión de documentos
Los documentos de KYC se revisarán en un plazo de 30 días hábiles a partir de la fecha en que se proporcionen todos los documentos solicitados.